Політика AML

CoinsSend прагне зберігати цілісність своєї криптопроцесингової платформи та не допускати її використання для будь-якої форми незаконної фінансової діяльності. Ця Політика протидії відмиванню коштів ("Політика AML") окреслює принципи та заходи, яких ми дотримуємося, щоб запобігати відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншому незаконному чи неетичному використанню нашого Сервісу.

Хоча CoinsSend працює як некостодіальний криптосервіс, орієнтований на приватність, без формальної ідентифікації користувачів (без обов'язкового KYC), ми усвідомлюємо свою відповідальність у боротьбі з фінансовими злочинами. Ми дотримуємося політики нульової толерантності до відмивання коштів, фінансування тероризму та будь-якої іншої незаконної діяльності на нашій платформі.

1.1 Політика щодо ідентифікації користувачів:

CoinsSend не вимагає стандартної верифікації особи "Know Your Customer" (KYC) від користувачів для доступу до Сервісу. Ми не просимо вас надавати паспорти, посвідчення особи, селфі, підтвердження адреси або інші особисті документи для використання наших криптопроцесингових функцій. Ця політика відображає нашу місію — надавати швидкий, ефективний та орієнтований на приватність сервіс, доступний по всьому світу.

1.2 Усвідомлення ризиків та регуляторних очікувань:

Ми визнаємо, що відсутність KYC для всіх користувачів створює притаманний ризик того, що зловмисники можуть спробувати використати Сервіс. CoinsSend протидіє цьому ризику за допомогою альтернативних заходів, таких як моніторинг транзакцій та профілювання ризику.

1.3 Право вимагати додаткову інформацію:

Хоча наша базова позиція полягає в тому, щоб не збирати персональні дані, CoinsSend залишає за собою право в окремих випадках запитувати в користувачів додаткову інформацію чи документи, якщо транзакція або активність відзначена як підозріла чи високоризикова.

CoinsSend використовує поєднання автоматизованих систем та, за потреби, ручного аналізу для моніторингу криптовалютних транзакцій на предмет ознак незаконної діяльності.

Наші системи моніторингу аналізують шаблони транзакцій, суми, частоту та зв'язки з відомими високоризиковими адресами чи суб'єктами. Ми використовуємо інструменти блокчейн-аналітики та підтримуємо актуальні списки санкційних адрес і підозрілих патернів.

CoinsSend прагне співпрацювати з правоохоронними органами, фінансовими регуляторами та іншими компетентними органами в глобальній боротьбі з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму.

Ми реагуватимемо на належним чином оформлені юридичні запити щодо надання інформації та можемо з власної ініціативи повідомляти про підозрілу діяльність, коли цього вимагає закон або коли ми вважаємо це необхідним для запобігання шкоді.

CoinsSend розуміє, що ефективна програма AML не є статичною. Ми прагнемо постійно вдосконалювати наші політики, інструменти та обізнаність команди, щоб випереджати потенційні зловживання.

Ми регулярно переглядаємо та оновлюємо системи моніторингу, навчаємо команду новим ризикам і типологіям, а також адаптуємо процедури відповідно до змін у регулюванні та кращих практик галузі.

Підхід CoinsSend до AML можна підсумувати фразою: "приватність для користувачів із добросовісною поведінкою, пильна увага до підозрілої активності".

Користуючись CoinsSend, ви погоджуєтеся дотримуватися цієї Політики AML і розумієте, що ми можемо вживати необхідних заходів для виконання наших юридичних та етичних зобов'язань у цій сфері.

Якщо у вас є запитання щодо цієї Політики AML, зв'яжіться з нами за адресою compliance@coinssend.com.