Політика AML
Політика протидії відмиванню коштів
Вступ і мета
CoinsSend прагне зберігати цілісність своєї криптопроцесингової платформи та не допускати її використання для будь-якої форми незаконної фінансової діяльності. Ця Політика протидії відмиванню коштів ("Політика AML") окреслює принципи та заходи, яких ми дотримуємося, щоб запобігати відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншому незаконному чи неетичному використанню нашого Сервісу.
CoinsSend надає сервіс криптопроцесингу з ризик-орієнтованими заходами контролю та моніторингом транзакцій. Ми усвідомлюємо свою відповідальність у боротьбі з фінансовими злочинами та дотримуємося нульової терпимості до відмивання коштів, фінансування тероризму й іншої незаконної активності на платформі.
1. Політика ризик-орієнтованої перевірки
1.1 Політика щодо ідентифікації користувачів:
CoinsSend застосовує заходи перевірки акаунтів і транзакцій на підставі ризик-сигналів, характеру використання продукту та застосовних вимог. Ми можемо запросити додаткову інформацію, якщо активність є підозрілою, високоризиковою або потребує перевірки.
1.2 Усвідомлення ризиків та регуляторних очікувань:
Ми визнаємо, що криптоплатіжні сервіси можуть намагатися використовувати в незаконних цілях. CoinsSend протидіє цьому ризику за допомогою моніторингу транзакцій, ризик-профілювання, контролю акаунтів і ручної перевірки за потреби.
1.3 Право вимагати додаткову інформацію:
Хоча наша базова позиція полягає в тому, щоб не збирати персональні дані, CoinsSend залишає за собою право в окремих випадках запитувати в користувачів додаткову інформацію чи документи, якщо транзакція або активність відзначена як підозріла чи високоризикова.
2. Моніторинг транзакцій і управління ризиками
CoinsSend використовує поєднання автоматизованих систем та, за потреби, ручного аналізу для моніторингу криптовалютних транзакцій на предмет ознак незаконної діяльності.
Наші системи моніторингу аналізують шаблони транзакцій, суми, частоту та зв'язки з відомими високоризиковими адресами чи суб'єктами. Ми використовуємо інструменти блокчейн-аналітики та підтримуємо актуальні списки санкційних адрес і підозрілих патернів.
3. Заборонені дії та обов'язки користувачів
Користувачі не повинні використовувати CoinsSend для участі, спроби участі чи сприяння у будь-якій кримінальній чи незаконній діяльності, включаючи, але не обмежуючись:
- Відмивання коштів або спроби приховати походження злочинних доходів
- Фінансування тероризму або підтримка терористичних організацій
- Ухилення від санкцій або транзакції із санкційними суб'єктами
- Шахрайство, скамерські схеми та інші обманні практики
- Будь-яка інша незаконна діяльність відповідно до застосовного законодавства
4. Застосування: заходи, які ми можемо вжити
Якщо наш моніторинг виявляє потенційні порушення цієї Політики AML або підозрілу активність, CoinsSend може вжити відповідних заходів, зокрема:
- Затримку або блокування підозрілих транзакцій до завершення перевірки
- Блокування акаунтів або коштів, пов'язаних із ймовірною незаконною діяльністю
- Запит додаткової інформації чи документів у користувачів
- Припинення дії акаунтів користувачів, які порушують наші політики
- Повідомлення про підозрілу діяльність до відповідних органів
5. Співпраця з правоохоронними органами
CoinsSend прагне співпрацювати з правоохоронними органами, фінансовими регуляторами та іншими компетентними органами в глобальній боротьбі з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму.
Ми реагуватимемо на належним чином оформлені юридичні запити щодо надання інформації та можемо з власної ініціативи повідомляти про підозрілу діяльність, коли цього вимагає закон або коли ми вважаємо це необхідним для запобігання шкоді.
6. Безперервне вдосконалення та навчання
CoinsSend розуміє, що ефективна програма AML не є статичною. Ми прагнемо постійно вдосконалювати наші політики, інструменти та обізнаність команди, щоб випереджати потенційні зловживання.
Ми регулярно переглядаємо та оновлюємо системи моніторингу, навчаємо команду новим ризикам і типологіям, а також адаптуємо процедури відповідно до змін у регулюванні та кращих практик галузі.
7. Висновок
CoinsSend застосовує ризик-орієнтовані контролі, щоб поєднати ефективний криптопроцесинг із сильними заходами проти зловживань.
Користуючись CoinsSend, ви погоджуєтеся дотримуватися цієї Політики AML і розумієте, що ми можемо вживати необхідних заходів для виконання наших юридичних та етичних зобов'язань у цій сфері.
Якщо у вас є запитання щодо цієї Політики AML, зв'яжіться з нами за адресою compliance(at)coinssend.com.