Политика AML
Политика по борьбе с отмыванием денег
Введение и цели
CoinsSend стремится поддерживать целостность своей криптопроцессинговой платформы и предотвращать ее использование для любых форм незаконной финансовой деятельности. Настоящая Политика по борьбе с отмыванием денег ("Политика AML") определяет принципы и меры, которые мы применяем для предотвращения и пресечения отмывания денег, финансирования терроризма и иных незаконных или неэтичных способов использования нашего Сервиса.
CoinsSend предоставляет сервис криптопроцессинга с риск-ориентированными мерами контроля и мониторингом транзакций. Мы осознаем свою ответственность в борьбе с финансовыми преступлениями и придерживаемся нулевой терпимости к отмыванию денег, финансированию терроризма и иной незаконной активности на платформе.
1. Политика риск-ориентированной проверки
1.1 Политика идентификации пользователей:
CoinsSend применяет меры проверки аккаунтов и транзакций на основании риск-сигналов, характера использования продукта и применимых требований. Мы можем запросить дополнительную информацию, если активность выглядит подозрительной, высокорисковой или требует проверки.
1.2 Осознание рисков и регуляторных ожиданий:
Мы признаем, что криптоплатежные сервисы могут пытаться использовать в незаконных целях. CoinsSend противодействует этому риску с помощью мониторинга транзакций, риск-профилирования, контроля аккаунтов и ручной проверки при необходимости.
1.3 Право запросить дополнительную информацию:
Несмотря на то, что по умолчанию мы не собираем персональные данные, CoinsSend оставляет за собой право в отдельных случаях запрашивать дополнительные сведения или документы у пользователей, если транзакция или активность помечена как подозрительная либо высокорисковая.
2. Мониторинг транзакций и управление рисками
CoinsSend использует комбинацию автоматизированных систем и, при необходимости, ручной проверки для мониторинга криптовалютных транзакций на предмет признаков незаконной деятельности.
Наши системы мониторинга анализируют шаблоны транзакций, суммы, частоту и связи с известными высокорисковыми адресами или организациями. Мы используем инструменты анализа блокчейна и поддерживаем актуальные списки санкционированных адресов и подозрительных паттернов.
3. Запрещенные действия и обязанности пользователей
Пользователи не должны использовать CoinsSend для участия, попытки участия или содействия в любых преступных или незаконных действиях, включая, помимо прочего:
- Отмывание денег или попытки скрыть происхождение преступных доходов
- Финансирование терроризма или оказание поддержки террористическим организациям
- Обход санкций или проведение транзакций с санкционированными лицами и организациями
- Мошенничество, скам и иные обманные практики
- Любую иную незаконную деятельность, запрещенную применимым законодательством
4. Применение политики: меры, которые мы можем предпринять
Если наш мониторинг выявляет возможные нарушения настоящей Политики AML или подозрительную активность, CoinsSend может принять следующие меры:
- Задержка или блокировка подозрительных транзакций до завершения проверки
- Заморозка аккаунтов или средств, связанных с предполагаемой незаконной деятельностью
- Запрос дополнительной информации или документов у пользователей
- Блокировка или закрытие аккаунтов пользователей, нарушающих наши политики
- Сообщение о подозрительной активности в компетентные органы
5. Сотрудничество с правоохранительными органами
CoinsSend стремится сотрудничать с правоохранительными органами, финансовыми регуляторами и другими компетентными органами в глобальной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Мы будем реагировать на действительные юридические запросы о предоставлении информации и можем по собственной инициативе сообщать о подозрительной активности, когда этого требует закон или когда мы считаем это необходимым для предотвращения ущерба.
6. Постоянное совершенствование и обучение
CoinsSend понимает, что эффективная программа AML не является статичной. Мы стремимся постоянно совершенствовать наши политики, инструменты и уровень осведомленности команды, чтобы опережать возможные злоупотребления.
Мы регулярно пересматриваем и обновляем наши системы мониторинга, проводим обучение команды по новым рискам и типологиям, а также адаптируем процедуры с учетом изменений регулирования и лучших практик отрасли.
7. Заключение
CoinsSend применяет риск-ориентированные контроли, чтобы сочетать эффективный криптопроцессинг с сильной защитой от злоупотреблений.
Пользуясь CoinsSend, вы соглашаетесь соблюдать настоящую Политику AML и понимаете, что мы можем предпринимать необходимые меры для выполнения наших юридических и этических обязанностей в этой области.
Если у вас есть вопросы относительно настоящей Политики AML, свяжитесь с нами по адресу compliance(at)coinssend.com.