Политика AML

CoinsSend стремится поддерживать целостность своей криптопроцессинговой платформы и предотвращать ее использование для любых форм незаконной финансовой деятельности. Настоящая Политика по борьбе с отмыванием денег ("Политика AML") определяет принципы и меры, которые мы применяем для предотвращения и пресечения отмывания денег, финансирования терроризма и иных незаконных или неэтичных способов использования нашего Сервиса.

Хотя CoinsSend работает как ориентированный на конфиденциальность некостодиальный криптосервис без формальной идентификации пользователей (без обязательного KYC), мы осознаем свою ответственность в борьбе с финансовыми преступлениями. Мы придерживаемся политики нулевой терпимости к отмыванию денег, финансированию терроризма и любой иной незаконной активности на нашей платформе.

1.1 Политика идентификации пользователей:

CoinsSend не требует от пользователей прохождения стандартной проверки личности "Know Your Customer" (KYC) для доступа к Сервису. Мы не просим вас предоставлять паспорт, удостоверение личности, селфи, подтверждение адреса или другие персональные документы для использования функций криптопроцессинга. Такая политика отражает нашу миссию — предоставлять быстрый, эффективный и конфиденциальный сервис, доступный по всему миру.

1.2 Осознание рисков и регуляторных ожиданий:

Мы признаем, что отсутствие KYC для всех пользователей создает внутренне присущий риск попыток злоумышленников использовать Сервис в незаконных целях. CoinsSend компенсирует этот риск за счет альтернативных способов, таких как мониторинг транзакций и риск-профилирование.

1.3 Право запросить дополнительную информацию:

Несмотря на то, что по умолчанию мы не собираем персональные данные, CoinsSend оставляет за собой право в отдельных случаях запрашивать дополнительные сведения или документы у пользователей, если транзакция или активность помечена как подозрительная либо высокорисковая.

CoinsSend использует комбинацию автоматизированных систем и, при необходимости, ручной проверки для мониторинга криптовалютных транзакций на предмет признаков незаконной деятельности.

Наши системы мониторинга анализируют шаблоны транзакций, суммы, частоту и связи с известными высокорисковыми адресами или организациями. Мы используем инструменты анализа блокчейна и поддерживаем актуальные списки санкционированных адресов и подозрительных паттернов.

CoinsSend стремится сотрудничать с правоохранительными органами, финансовыми регуляторами и другими компетентными органами в глобальной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Мы будем реагировать на действительные юридические запросы о предоставлении информации и можем по собственной инициативе сообщать о подозрительной активности, когда этого требует закон или когда мы считаем это необходимым для предотвращения ущерба.

CoinsSend понимает, что эффективная программа AML не является статичной. Мы стремимся постоянно совершенствовать наши политики, инструменты и уровень осведомленности команды, чтобы опережать возможные злоупотребления.

Мы регулярно пересматриваем и обновляем наши системы мониторинга, проводим обучение команды по новым рискам и типологиям, а также адаптируем процедуры с учетом изменений регулирования и лучших практик отрасли.

Подход CoinsSend к AML можно кратко описать так: "конфиденциальность для добросовестных пользователей, пристальное внимание к подозрительной активности".

Пользуясь CoinsSend, вы соглашаетесь соблюдать настоящую Политику AML и понимаете, что мы можем предпринимать необходимые меры для выполнения наших юридических и этических обязанностей в этой области.

Если у вас есть вопросы относительно настоящей Политики AML, свяжитесь с нами по адресу compliance@coinssend.com.