Politique LBC

CoinsSend s'engage à préserver l'intégrité de sa plateforme de traitement crypto et à empêcher son utilisation dans tout type d'activité financière illicite. La présente Politique de lutte contre le blanchiment d'argent (la "Politique LBC") décrit les principes et les mesures que nous suivons pour dissuader et traiter le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et toute autre utilisation illégale ou contraire à l'éthique de notre Service.

CoinsSend exploite un service de traitement crypto avec des contrôles fondés sur le risque et une surveillance des transactions. Nous reconnaissons notre responsabilité dans la lutte contre la criminalité financière et appliquons une tolérance zéro à l’égard du blanchiment d’argent, du financement du terrorisme et de toute autre activité illicite sur notre plateforme.

1.1 Politique relative à l'identification des utilisateurs :

CoinsSend applique des mesures de revue des comptes et des transactions selon les signaux de risque, l’utilisation du produit et les exigences applicables. Nous pouvons demander des informations supplémentaires lorsqu’une activité est suspecte, à haut risque ou nécessite une vérification.

1.2 Reconnaissance du risque et des attentes réglementaires :

Nous reconnaissons que les services de paiement crypto peuvent être ciblés pour un usage abusif. CoinsSend répond à ce risque par la surveillance des transactions, le profilage du risque, les contrôles de compte et la revue manuelle si nécessaire.

1.3 Réserve du droit de demander des informations :

Bien que notre position par défaut soit de ne pas collecter de données personnelles, CoinsSend se réserve le droit de demander des informations ou des documents supplémentaires aux utilisateurs au cas par cas si une transaction ou une activité est signalée comme suspecte ou à haut risque.

CoinsSend utilise une combinaison de systèmes automatisés et, lorsque cela est nécessaire, d'examens manuels pour surveiller les transactions en cryptomonnaies et détecter des signes d'activité illicite.

Nos systèmes de surveillance analysent les schémas de transaction, les montants, les fréquences ainsi que les liens avec des adresses ou entités connues comme présentant un risque élevé. Nous utilisons des outils d'analyse de la blockchain et maintenons des listes à jour d'adresses sanctionnées et de schémas suspects.

CoinsSend s'engage à coopérer avec les autorités chargées de l'application de la loi, les régulateurs financiers et autres autorités compétentes dans la lutte mondiale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Nous répondrons aux demandes légales valides d'informations et pourrons signaler de manière proactive des activités suspectes lorsqu'il y est légalement tenu ou lorsque nous estimons cela nécessaire pour prévenir un préjudice.

CoinsSend comprend qu'un programme LBC efficace n'est pas statique. Nous nous engageons à améliorer en continu nos politiques, nos outils et la sensibilisation de notre équipe afin de rester en avance sur les tentatives d'abus.

Nous examinons et mettons régulièrement à jour nos systèmes de surveillance, formons notre équipe sur les nouveaux risques et typologies et adaptons nos procédures en fonction de l'évolution de la réglementation et des bonnes pratiques du secteur.

CoinsSend utilise des contrôles fondés sur le risque afin d’équilibrer un traitement efficace des paiements avec de solides mesures contre les abus.

En utilisant CoinsSend, vous acceptez de respecter la présente Politique LBC et comprenez que nous pouvons prendre les mesures nécessaires pour satisfaire à nos obligations légales et éthiques en la matière.

Si vous avez des questions concernant cette Politique LBC, veuillez nous contacter à l'adresse compliance(at)coinssend.com.