Politique LBC

CoinsSend s'engage à préserver l'intégrité de sa plateforme de traitement crypto et à empêcher son utilisation dans tout type d'activité financière illicite. La présente Politique de lutte contre le blanchiment d'argent (la "Politique LBC") décrit les principes et les mesures que nous suivons pour dissuader et traiter le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et toute autre utilisation illégale ou contraire à l'éthique de notre Service.

Bien que CoinsSend fonctionne comme un service crypto non dépositaire axé sur la confidentialité, sans identification formelle des utilisateurs (aucun KYC obligatoire), nous reconnaissons notre responsabilité dans la lutte contre la criminalité financière. Nous appliquons une tolérance zéro à l'égard du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme et de toute autre activité illicite sur notre plateforme.

1.1 Politique relative à l'identification des utilisateurs :

CoinsSend n'exige pas de vérification d'identité standard "Know Your Customer" (KYC) de ses utilisateurs pour accéder au Service. Nous ne vous demandons pas de fournir de passeports, pièces d'identité, selfies, justificatifs de domicile ou autres documents personnels pour utiliser nos fonctionnalités de traitement crypto. Cette politique reflète notre mission de fournir un service rapide, efficace et respectueux de la vie privée, accessible à l'échelle mondiale.

1.2 Reconnaissance du risque et des attentes réglementaires :

Nous reconnaissons que le fait de ne pas réaliser de KYC sur tous les utilisateurs crée un risque inhérent de tentative d'exploitation du Service par des acteurs malveillants. CoinsSend répond à ce risque au moyen d'autres mesures, telles que la surveillance des transactions et la gestion des risques.

1.3 Réserve du droit de demander des informations :

Bien que notre position par défaut soit de ne pas collecter de données personnelles, CoinsSend se réserve le droit de demander des informations ou des documents supplémentaires aux utilisateurs au cas par cas si une transaction ou une activité est signalée comme suspecte ou à haut risque.

CoinsSend utilise une combinaison de systèmes automatisés et, lorsque cela est nécessaire, d'examens manuels pour surveiller les transactions en cryptomonnaies et détecter des signes d'activité illicite.

Nos systèmes de surveillance analysent les schémas de transaction, les montants, les fréquences ainsi que les liens avec des adresses ou entités connues comme présentant un risque élevé. Nous utilisons des outils d'analyse de la blockchain et maintenons des listes à jour d'adresses sanctionnées et de schémas suspects.

CoinsSend s'engage à coopérer avec les autorités chargées de l'application de la loi, les régulateurs financiers et autres autorités compétentes dans la lutte mondiale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Nous répondrons aux demandes légales valides d'informations et pourrons signaler de manière proactive des activités suspectes lorsqu'il y est légalement tenu ou lorsque nous estimons cela nécessaire pour prévenir un préjudice.

CoinsSend comprend qu'un programme LBC efficace n'est pas statique. Nous nous engageons à améliorer en continu nos politiques, nos outils et la sensibilisation de notre équipe afin de rester en avance sur les tentatives d'abus.

Nous examinons et mettons régulièrement à jour nos systèmes de surveillance, formons notre équipe sur les nouveaux risques et typologies et adaptons nos procédures en fonction de l'évolution de la réglementation et des bonnes pratiques du secteur.

L'approche de CoinsSend en matière de LBC peut se résumer ainsi : "confidentialité pour les utilisateurs de bonne foi, contrôle accru pour les activités suspectes".

En utilisant CoinsSend, vous acceptez de respecter la présente Politique LBC et comprenez que nous pouvons prendre les mesures nécessaires pour satisfaire à nos obligations légales et éthiques en la matière.

Si vous avez des questions concernant cette Politique LBC, veuillez nous contacter à l'adresse [email protected].