Política AML

CoinsSend se compromete a mantener la integridad de su plataforma de procesamiento cripto y a evitar su uso para cualquier tipo de actividad financiera ilícita. Esta Política contra el lavado de dinero (la "Política AML") describe los principios y medidas que aplicamos para disuadir y abordar el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros usos ilegales o poco éticos de nuestro Servicio.

CoinsSend opera un servicio de procesamiento cripto con controles basados en riesgo y monitoreo de transacciones. Reconocemos nuestra responsabilidad en la lucha contra la delincuencia financiera y tenemos tolerancia cero hacia el lavado de dinero, la financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita en nuestra plataforma.

1.1 Política sobre identificación de usuarios:

CoinsSend aplica medidas de revisión de cuentas y transacciones basadas en señales de riesgo, uso del producto y requisitos aplicables. Podemos solicitar información adicional cuando la actividad sea sospechosa, de alto riesgo o requiera verificación.

1.2 Reconocimiento del riesgo y de las expectativas regulatorias:

Reconocemos que los servicios de pagos cripto pueden ser objetivo de uso indebido. CoinsSend aborda este riesgo mediante monitoreo de transacciones, perfiles de riesgo, controles de cuenta y revisión manual cuando sea necesario.

1.3 Reserva del derecho a solicitar información:

Aunque nuestra postura por defecto es no recopilar datos personales, CoinsSend se reserva el derecho de solicitar información o documentación adicional a los usuarios caso por caso si una transacción o actividad se marca como sospechosa o de alto riesgo.

CoinsSend emplea una combinación de sistemas automatizados y, cuando es necesario, revisiones manuales para supervisar las transacciones en criptomonedas y detectar indicios de actividad ilícita.

Nuestros sistemas de supervisión analizan patrones de transacción, importes, frecuencias y conexiones con direcciones o entidades de alto riesgo conocidas. Utilizamos herramientas de análisis de blockchain y mantenemos listas actualizadas de direcciones sancionadas y patrones sospechosos.

CoinsSend está comprometido a cooperar con los organismos de aplicación de la ley, reguladores financieros y otras autoridades competentes en la lucha global contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Responderemos a solicitudes legales válidas de información y podremos informar de forma proactiva de actividades sospechosas cuando así lo exija la ley o cuando consideremos que es necesario para prevenir daños.

CoinsSend entiende que un programa AML eficaz no es estático. Nos comprometemos a mejorar continuamente nuestras políticas, herramientas y el nivel de concienciación de nuestro equipo para ir un paso por delante de posibles abusos.

Revisamos y actualizamos periódicamente nuestros sistemas de supervisión, formamos a nuestro equipo sobre nuevos riesgos y tipologías y adaptamos nuestros procedimientos en función de la evolución normativa y de las mejores prácticas del sector.

CoinsSend usa controles basados en riesgo para equilibrar un procesamiento de pagos eficiente con medidas sólidas contra el uso indebido.

Al utilizar CoinsSend, aceptas cumplir esta Política AML y entiendes que podemos tomar las medidas necesarias para satisfacer nuestras obligaciones legales y éticas en este ámbito.

Si tienes alguna pregunta sobre esta Política AML, ponte en contacto con nosotros en compliance(at)coinssend.com.