AML-Richtlinie
Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche
Einleitung und Zielsetzung
CoinsSend ist bestrebt, die Integrität seiner Krypto-Processing-Plattform zu wahren und deren Nutzung für jegliche Form unrechtmäßiger Finanzaktivität zu verhindern. Diese Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche ("AML-Richtlinie") beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen, die wir anwenden, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale oder unethische Nutzungen unseres Service zu verhindern und zu bekämpfen.
CoinsSend betreibt einen Krypto-Processing-Service mit risikobasierten Kontrollen und Transaktionsmonitoring. Wir erkennen unsere Verantwortung im Kampf gegen Finanzkriminalität an und verfolgen eine Null-Toleranz-Politik gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und jeder anderen illegalen Aktivität auf unserer Plattform.
1. Richtlinie zur risikobasierten Prüfung
1.1 Richtlinie zur Nutzeridentifizierung:
CoinsSend wendet Konto- und Transaktionsprüfungen auf Grundlage von Risikosignalen, Produktnutzung und anwendbaren Anforderungen an. Wir können zusätzliche Informationen anfordern, wenn Aktivitäten verdächtig, risikoreich oder anderweitig prüfpflichtig sind.
1.2 Anerkennung von Risiken und regulatorischen Erwartungen:
Uns ist bewusst, dass Krypto-Zahlungsdienste für Missbrauch ins Visier geraten können. CoinsSend begegnet diesem Risiko durch Transaktionsmonitoring, Risikoprofiling, Kontrollen auf Kontoebene und manuelle Prüfung, wo erforderlich.
1.3 Vorbehalt des Rechts zur Anforderung von Informationen:
Obwohl unser grundsätzlicher Ansatz darin besteht, keine personenbezogenen Daten zu erheben, behält sich CoinsSend das Recht vor, im Einzelfall zusätzliche Informationen oder Dokumente von Nutzern anzufordern, wenn eine Transaktion oder Aktivität als verdächtig oder risikoreich eingestuft wird.
2. Transaktionsüberwachung und Risikomanagement
CoinsSend setzt eine Kombination aus automatisierten Systemen und – falls erforderlich – manueller Prüfung ein, um Kryptotransaktionen auf Anzeichen unrechtmäßiger Aktivitäten zu überwachen.
Unsere Überwachungssysteme analysieren Transaktionsmuster, Beträge, Häufigkeiten und Verbindungen zu bekannten Hochrisiko-Adressen oder -Entitäten. Wir nutzen Blockchain-Analysewerkzeuge und pflegen aktuelle Listen sanktionierter Adressen und verdächtiger Muster.
3. Verbotene Aktivitäten und Nutzerpflichten
Nutzer dürfen CoinsSend nicht verwenden, um kriminelle oder unrechtmäßige Aktivitäten auszuführen, zu versuchen auszuführen oder zu unterstützen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:
- Geldwäsche oder Versuche, Erlöse aus Straftaten zu verschleiern
- Terrorismusfinanzierung oder Unterstützung terroristischer Organisationen
- Umgehung von Sanktionen oder Transaktionen mit sanktionierten Einheiten
- Betrug, Scams oder andere täuschende Praktiken
- Sonstige rechtswidrige Aktivitäten gemäß anwendbarem Recht
4. Durchsetzung: Maßnahmen, die wir ergreifen können
Wenn unsere Überwachung mögliche Verstöße gegen diese AML-Richtlinie oder verdächtige Aktivitäten feststellt, kann CoinsSend geeignete Maßnahmen ergreifen, einschließlich:
- Verzögerung oder Blockierung verdächtiger Transaktionen bis zum Abschluss einer Prüfung
- Einfrieren von Konten oder Mitteln, die mit mutmaßlich unrechtmäßigen Aktivitäten in Verbindung stehen
- Anforderung zusätzlicher Informationen oder Dokumente von Nutzern
- Kündigung von Nutzerkonten, die gegen unsere Richtlinien verstoßen
- Meldung verdächtiger Aktivitäten an zuständige Behörden
5. Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden
CoinsSend ist bestrebt, mit Strafverfolgungsbehörden, Finanzaufsichtsbehörden und anderen zuständigen Stellen im weltweiten Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zusammenzuarbeiten.
Wir werden auf gültige rechtliche Anfragen nach Informationen reagieren und verdächtige Aktivitäten proaktiv melden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist oder wir es für notwendig erachten, um Schaden zu verhindern.
6. Kontinuierliche Verbesserung und Schulung
CoinsSend ist sich bewusst, dass ein wirksames AML-Programm nicht statisch ist. Wir verpflichten uns, unsere Richtlinien, Tools und das Bewusstsein unseres Teams kontinuierlich zu verbessern, um potenziellem Missbrauch einen Schritt voraus zu sein.
Wir überprüfen und aktualisieren unsere Überwachungssysteme regelmäßig, schulen unser Team zu neuen Risiken und Typologien und passen unsere Verfahren an regulatorische Entwicklungen und Best Practices der Branche an.
7. Schlussbestimmungen
CoinsSend nutzt risikobasierte Kontrollen, um effiziente Zahlungsabwicklung mit starken Maßnahmen gegen Missbrauch zu verbinden.
Durch die Nutzung von CoinsSend erklären Sie sich damit einverstanden, diese AML-Richtlinie einzuhalten, und verstehen, dass wir die notwendigen Maßnahmen ergreifen können, um unseren rechtlichen und ethischen Verpflichtungen in diesem Bereich nachzukommen.
Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte unter compliance(at)coinssend.com.